经过与业界的广泛咨询，新西兰金融监管机构（FMA）今天发布了获得完整的金融咨询服务提供商许可证的最终标准条件，并确定了三种类型的金融咨询服务。
获得完整许可证的七个标准条件包括记录保存，内部投诉流程，监管申报，外包，业务连续性和技术系统，持续的要求以及重大变更的通知。
FMA考虑了行业对专业弥偿保险费用，可能给消费者带来的利益以及可获得的保护的反馈。专业弥偿保险的范围仍然是每个财务顾问考虑其自身特殊情况的重要决定。因此，FMA决定不使用专业赔偿保险作为标准条件。
根据该提案，确定了三种不同类型的财务咨询提供者类别，名称从“ a，B和C”更改为“ 1、2和3”。这些类别意味着，财务咨询提供者申请人可以根据自己的情况申请最合适的许可，无论他们是唯一的咨询公司，雇用多名顾问或授权机构，还是具有指定代表的业务。
FMA市场参与总监John botica表示，该磋商会收到了业界的积极回应，包括55份书面回应。 “标准条件在设定FMA许可业务的标准中起着重要作用。此次磋商有助于确保标准条件符合目的，我们很高兴看到业界对其的广泛支持。”
FMA继续处理过渡许可证申请，直到实施新的财务咨询系统。鼓励仍打算申请过渡许可证的任何人在暑假之前申请，以确保他们的申请可以在2021年3月15日之前得到处理。
截至11月2日星期一，监管机构已经批准了1112过渡许可证和420代表大约7753个财务顾问和7943个提名代表的授权机构。关于过渡和完全许可L自2021年3月15日实施新的财务咨询系统以来，向零售客户提供受监管财务咨询的任何人都必须在财务咨询提供商的许可下持有或经营。许可过程分为两个阶段：过渡阶段和完整阶段。
L建议供应商现在可以申请过渡许可证，该许可证将于2021年3月15日生效，有效期最长为两年。
完全许可的过程将在线进行，这比过渡许可更为全面。从新的财务咨询系统开始（2021年3月15日）起，L FMA将开始接受正式的许可申请。在新系统启动之初，没有过渡许可证的顾问将必须停止向零售客户提供财务建议，直到获得正式许可证为止，除非他们由持有过渡许可证的金融咨询提供商雇用（或获得过渡许可的授权）。两年后，所有过渡许可证都将到期，并且财务咨询提供商必须拥有正式的许可证（或由另一实体的正式许可证授权）才能继续为零售客户提供建议。
